Você pode transferir de uma conta de investimento para outra?
O certo
- Obtenha o extrato mais recente da sua conta existente. ...
- Abra uma conta na nova corretora. ...
- Inicie o processo de financiamento através do novo corretor. ...
- Observe e espere. ...
- Aproveite sua nova conta.
A taxa típica varia de cerca de$ 50 a $ 100, mas nem todo corretor cobra uma taxa de transferência de conta. A única maneira de saber quanto cobra seu antigo corretor é verificar a lista de taxas ou entrar em contato com o atendimento ao cliente. Você pode evitar essa taxa, porque seu novo corretor pode cobri-la.
Observe, no entanto,você só pode transferir ações entre os mesmos tipos de conta, como de um ISA para outro ou de um SIPP para outro. Você não pode transferir de uma conta de investimento geral para um ISA ou SIPP.
Dependendo da instituição financeira da qual você está transferindo seus investimentos, poderá ser aplicada uma taxa de transferência. Quanto tempo leva para transferir meus investimentos? Todo o processo geralmente leva de 2 a 6 semanas, dependendo de quanto tempo sua instituição financeira atual leva para liberar os fundos.
Felizmente, existe uma maneira de transferir suas ações sem precisar vendê-las. Na verdade, existe uma câmara de compensação especial apenas para esse processo chamada Serviço Automatizado de Transferência de Contas de Clientes (ACATS). Estas transferências são comumente referidas como transferências em espécie.
Se você alternar entre fundos mútuos da mesma empresa, pode não parecer que recebeu seu dinheiro de volta e depois o reinvestiu; no entanto, as transações são tratadas como quaisquer outras vendas e compras e, portanto,você deve denunciá-los e pagar impostos sobre quaisquer ganhos.
Mito 1: As transferências de corretagem exigem que você pague impostos.
Não necessariamente. Se você fizer uma transferência em espécie, o que significa transferir suas ações de uma corretora para outra sem comprar ou vender, você não pagará impostos porque a transferência não é considerada um fato tributável.
Muitos investidores transferem suas contas de uma corretora para outra sem problemas. Se a sua transferência ocorrer sem problemas, conte com a duração de todo o processo de duas a três semanas.
A maioria das transferências de contas de corretagem leva4 a 8 dias úteispara ser concluído assim que você solicitar a transferência.
Posso transferir investimentos sem pagar impostos?
Geralmente não há penalidades fiscais ou taxas associadas à transferência de fundos de investimento de uma corretora para outra.. Algumas corretoras cobram uma taxa para encerrar uma conta ou por algum outro serviço relacionado à transferência.
As taxas potenciais variam entre os corretores.Algumas corretoras podem cobrar uma taxa como forma de impedir os investidores de transferir ações e dificultar o processo. No entanto, o novo corretor de sua escolha pode orientá-lo durante o processo ou até mesmo estar disposto a cobrir as taxas.
Vanguard não cobra taxas para transferências de entrada ou saída, mas outras empresas podem. Verifique com a empresa que atualmente mantém sua conta para saber se ela possui alguma taxa ou exigência de transferência.
É bom saber: não há limites para quanto dinheiro você pode contribuir para uma conta de corretagem tributável eo dinheiro pode ser sacado a qualquer momento, embora você possa estar devendo impostos se os investimentos que você vende para sacar tiverem aumentado de valor.
A Fidelity não cobra taxa para enviar ou receber EFTs, mas o banco receptor pode cobrar uma taxa. A Fidelity também não cobra taxas para processar transferências eletrônicas para um banco ou outro destinatário.
Não há taxa de troca para fundos mútuos, mas é aplicável um imposto de selo de 0,001% sobre a transmissão de unidades de participação em regimes de capital próprio ou híbridos.
Acesse Fidelity.com/TransferMoneyShares ou ligue para 800-343-3548. Use este formulário para transferir ativos entre contas Fidelity. NÃO use este formulário para alterar o registro de uma conta existente. Em vez disso, acesse Fidelity.com/forms para obter o formulário apropriado.
Os investidores podem trocar de fundos mútuos sem vender suas ações e pagar impostos sobre ganhos de capital, o que lhes permite mudar a sua abordagem de investimento. Uma organização de investimento em fundos de troca recebe dinheiro de vários investidores e compra ações, títulos e dívidas de curto prazo.
- Espere o máximo que puder para vender. ...
- Compre cotas de fundos mútuos por meio de seu IRA tradicional ou Roth IRA. ...
- Compre cotas de fundos mútuos por meio de sua conta 401 (k). ...
- Saiba que tipos de investimentos o fundo faz. ...
- Use a colheita de prejuízos fiscais. ...
- Consulte um profissional tributário.
Usar bolsas 1031 e zonas de oportunidade qualificadas para reinvestir os rendimentos da venda de um ativo apreciado pode adiar e às vezes eliminar impostos sobre ganhos de capital.
Como faço para transferir contas de corretagem sem pagar impostos?
Às vezes, sua nova corretora cobrirá o custo de transferência de ações de uma conta para outra porque a empresa deseja o seu negócio. Posso transferir uma ação para outra conta de corretora sem pagar impostos? Sim.Solicite transferências diretaspara evitar o pagamento de impostos sobre ganhos de capital.
- Manter ativos tributáveis no longo prazo. ...
- Faça investimentos em planos de aposentadoria com impostos diferidos. ...
- Utilize a colheita de prejuízos fiscais. ...
- Doe investimentos apreciados para instituições de caridade.
As distribuições de activos detidos durante mais de um ano numa conta de corretagem tributável, por outro lado, podem estar sujeitas a taxas mais baixas de ganhos de capital a longo prazo, que variam de 0% a 20% (embora os que ganham mais possam estar sujeitos a uma taxa adicional 3,8% de Imposto sobre o Rendimento de Investimento Líquido).
Corretor | Melhor para | Mínimo da conta |
---|---|---|
Investimentos de Fidelidade | Negociação geral | US$ 0 |
E-Trade | Aplicativo móvel | US$ 0 |
TD Ameritrade | Educação do investidor | US$ 0 |
Carlos Schwab | Investimento de longo prazo | US$ 0 |
Schwab não cobra por transferências de contas. Como você transfere uma conta de corretora? Transferir uma conta de corretora para a Schwab é tão simples quanto abrir o tipo de conta que você planeja transferir.