Posso transferir dinheiro de um fundo mútuo para outro sem pagar impostos?
Se você alternar entre fundos mútuos da mesma empresa, pode não parecer que recebeu seu dinheiro de volta e depois o reinvestiu; no entanto, as transações são tratadas como quaisquer outras vendas e compras e, portanto,você deve denunciá-los e pagar impostos sobre quaisquer ganhos.
Transações não tributáveis
As transações que não são tributáveis em uma conta IRA incluem compras, trocas entre fundos mútuos, compra e venda de ações, reinvestimentos de dividendos e distribuições de ganhos de capital.
A mudança entre fundos mútuos é um evento tributável, pois é considerado um resgate e um novo investimento. A responsabilidade fiscal depende do tipo e da duração do fundo para o qual você muda.
Geralmente não há penalidades fiscais ou taxas associadas à transferência de fundos de investimento de uma corretora para outra.. Algumas corretoras cobram uma taxa para encerrar uma conta ou por algum outro serviço relacionado à transferência.
- Espere o máximo que puder para vender. ...
- Compre cotas de fundos mútuos por meio de seu IRA tradicional ou Roth IRA. ...
- Compre cotas de fundos mútuos por meio de sua conta 401 (k). ...
- Saiba que tipos de investimentos o fundo faz. ...
- Use a colheita de prejuízos fiscais. ...
- Consulte um profissional tributário.
Os fundos são trocados quando transferidos de um plano de investimento para outro. Os investidores podem alternar entre dois esquemas distintos, em que o dinheiro é retirado do fundo A através da colocação de uma ordem de venda e investido no fundo B. uma ordem de compra.
Portanto, se você quiser que as unidades fiquem em nome de um parente, primeiro você deve enviar o dinheiro para a conta do destinatário. Você poderá então usar esse dinheiro para investir no fundo que leva seu nome.A única ocasião em que as unidades de fundos mútuos podem ser transferidas para outra pessoa é se o titular da unidade falecer.
Se você deseja mudar dentro da mesma casa de fundo mútuo, você precisapreencha um formulário de troca. Nesse formulário de mudança, especifique as unidades a serem transferidas do regime de fundos mútuos existente para o regime de fundos de destino.
Switches – quando um investidor troca um fundo por outro na mesma conta (ou seja, dentro da mesma família de fundos). Transferências - quando um investidor transfere um fundo de uma conta para outra (disponível tanto para planos cadastrados como não cadastrados).
A mudança ocorre quando um indivíduo ou organização altera seus investimentos.Este processo pode envolver a movimentação de dinheiro entre fundos mútuos de diferentes estratégias, mudando para diferentes classes de ações ou realocando uma carteira para um mandato diferente.
Você pode transferir investimentos sem vender?
Sim. Os corretores transferirão diretamente seus investimentos de uma conta para outra. Normalmente, isso é mais fácil e lucrativo do que vender ações manualmente e recomprá-las.
Transferência de dinheiro
Se você possui uma conta de corretora, isso não é muito difícil. Você simplesmente vende todos os seus títulos e depois transfere o dinheiro para a nova corretora. Talvez você nem precise de ajuda, pois pode sacar o dinheiro. Então você pode investir o dinheiro como quiser em seu novo corretor.
- Invista no longo prazo. ...
- Contribua para suas contas de aposentadoria. ...
- Escolha sua base de custo. ...
- Reduza sua faixa de impostos. ...
- Colha perdas para compensar ganhos. ...
- Mude para um estado favorável aos impostos. ...
- Doe ações para instituições de caridade. ...
- Invista em uma zona de oportunidades.
Os ganhos de capital de curto prazo (ativos mantidos por 12 meses ou menos) são tributados de acordo com a alíquota normal do imposto de renda, enquanto os ganhos de capital de longo prazo (ativos mantidos por mais de 12 meses) estão atualmente sujeitos ao imposto federal sobre ganhos de capital a uma taxa de até para 20%.
Mesmo que o novo esquema seja do mesmo fundo, o investidor tem que pagar o imposto sobre ganhos de capital. A troca de fundos é considerada um resgate, pois estamos saindo do investimento original. O valor do imposto depende do tipo de fundo – se o antigo regime era um fundo de ações ou um fundo não-capital.
Os fundos mútuos não são isentos de impostos, exceto paraELSS (esquemas de poupança vinculados a ações ou fundos de poupança fiscal) e alguns fundos de aposentadoria. De acordo com a Lei do Imposto de Renda, de acordo com a Seção 80C, você pode reivindicar uma dedução de até Rs. 1,5 lakh para investimentos feitos no ELSS e pode economizar impostos de até Rs.
Se você mudar seus investimentos dentro de um ano, terá que pagar uma carga de saída de cerca de 1% para o fundo, em segundo lugar, um período de fidelização, os esquemas de poupança vinculados a ações (ELSS) vêm com um período de fidelização de três anos.
No entanto,se você notou um desempenho significativamente ruim nos últimos dois ou mais anos, talvez seja hora de reduzir suas perdas e seguir em frente. Para ajudar na sua decisão, compare o desempenho do fundo com um índice de referência adequado ou com fundos semelhantes. Um desempenho comparativo excepcionalmente fraco deverá ser um sinal para vender o fundo.
Investir em vários fundos mútuos pode ser uma jogada inteligente para investidores que desejam diversificar suas carteiras e obter acesso à gestão profissional de ativos. No entanto, é importante estar ciente das possíveis desvantagens, tais como o potencial de diversificação excessiva e custos de transação mais elevados.
Quantidades maiores exigem mais tempo para alocação de unidades. Pode levarpelo menos 3 diaspara que seus fundos sejam transferidos. Etapa 5: O investidor deve verificar o status da troca do fundo mútuo após 4 dias. Os portais online também permitem que os investidores carreguem diretamente seu portfólio existente e realizem a troca.
Posso doar fundos mútuos para meu filho?
Unidades de fundos mútuos não podem ser doadas ou transferidas.
O tempo de resgate depende do tipo de fundo. Cada fundo tem um cronograma de liquidação diferente, que determina quando a empresa do fundo mútuo transferirá o dinheiro para você para concluir o processo de resgate.Fundos internacionais -> D+5 ou mais dias úteis, onde T é a data em que o pedido foi aprovado.
- Na tela de resumo, clique duas vezes no nome do fundo mútuo.
- Selecione as transações que você deseja mover. (Shift+Seta para baixo para selecionar múltiplas transações). ...
- Selecione Fundos mútuos do tipo de ativo e selecione o nome do fundo. Clique em OK.
Alternando entre fundos mútuos
Se as unidades que você vendeu valerem mais que seu ACB, a troca gerará um ganho de capital. Se as unidades que você vendeu valerem menos que seu ACB, a troca gerará uma perda de capital.
A chave de transferênciadesloca a carga para a fonte de energia de emergência quando a energia do gerador ou da alimentação da concessionária de backup estiver estável e dentro das tolerâncias prescritas de tensão e frequência. Dependendo das necessidades e preferências da instalação, o processo de transferência é automático ou iniciado manualmente.