Um fundo mútuo pode perder todo o seu valor?
Os títulos mantidos em um fundo mútuopode perder valor devido às condições de mercado ou ao desempenho de um título específico, como as ações de uma empresa se a empresa tiver um desempenho insatisfatório.
Como os fundos mútuos de ações estão vinculados ao mercado2, eles podem ser voláteis. Isto significa que se o mercado subir, eles gerarão retornos mais elevados ese o mercado cair, pode criar chances de perda em fundos mútuos.
As chances de um fundo mútuo se tornar zero são muito baixas. Isso ocorre porque um fundo mútuo investe em diversos ativos. Assim, mesmo que alguns ativos não tenham um bom desempenho, outros ativos podem gerar retornos. Isso pode equilibrar as perdas de ativos inadimplentes.
O valor patrimonial líquido (NAV) de um fundo mútuo pode cair às vezes, mas não há nada com que se preocupar. A única maneira de o investimento em fundos mútuos cair para zero é se todos os ativos financeiros que o compõem perderem valor.
No caso de encerramento de uma empresa de fundo mútuo, os administradores do fundo devem abordar o SEBI para aprovação do fechamento ou o próprio SEBI pode instruir o fechamento de um fundo. Nesses casos, todos os investidores recebem os seus fundos com base no último valor patrimonial líquido disponível, antes da liquidação.
Os investimentos em fundos mútuos, quando utilizados corretamente, podem gerar bons retornos, mantendo o risco no mínimo, especialmente quando comparados com ações ou títulos individuais.. Estes são especialmente excelentes para pessoas que não são especialistas na dinâmica do mercado de ações, uma vez que são geridos por gestores de fundos experientes.
Considere a vantagem: por serem fundos que contêm uma variedade de ativos, você obtém diversificação automática. Se as ações da Empresa A quebrarem, você perderia muito se investisse diretamente nela. Masse for apenas uma parte do fundo mútuo em sua carteira, sua exposição ao risco será consideravelmente menor.
A quantidade máxima de dinheiro que um fundo mútuo pode perder éteoricamente ilimitado, uma vez que o valor dos activos do fundo pode cair para zero.
Todos os investimentos acarretam algum grau de risco e podem perder valor se o mercado global cair ou, no caso de ações individuais, a empresa falir. Ainda,fundos mútuos são geralmente considerados mais seguros do que açõesporque são inerentemente diversificados, o que ajuda a mitigar o risco e a volatilidade da sua carteira.
As desvantagens incluemtaxas elevadas, ineficiência fiscal, má execução comercial e potencial para abusos de gestão.
Quando você deve se desfazer de um fundo mútuo?
Quando o seu fundo mútuo apresenta uma perda de capital significativa, enquanto outras participações geram ganhos de capital, talvez seja hora de vender. Nesse caso, se você vender o fundo, poderá garantir uma perda de capital em sua declaração de imposto de renda. Essa perda pode compensar os ganhos de capital realizados e, em última análise, reduzir a sua fatura fiscal.
Se um fundo apresenta desempenho consistentemente inferior ao longo de vários períodos e não consegue entregar retornos satisfatórios, considere sair do investimento. Pesquise e selecione fundos com objetivos de investimento semelhantes, mas com melhores registros e histórico de desempenho para redirecionar seus investimentos.
Um fundo de ações, seja um ETF ou um fundo mútuo, é uma ótima maneira de investir durante uma recessão. Um fundo tende a ser menos volátil do que uma carteira de algumas acções, e os investidores apostam menos numa única acção do que no retorno da economia e num aumento do sentimento do mercado.
Não há garantia de que você não perderá dinheiro em fundos mútuos. Os lucros e perdas em fundos mútuos dependem do desempenho do mercado acionário e financeiro. Não há garantia de que você não perderá dinheiro em fundos mútuos. Na verdade, em certas circunstâncias extremas você pode acabar perdendo todos os seus investimentos.
Escolha fundos de títulos
Os títulos são tradicionalmente considerados um dos veículos de investimento mais seguros porque proporcionam retornos do principal e pagamentos de juros garantidos todos os anos. Quando se trata de proteger o seu investimento em fundos mútuos contra a agitação económica, os títulos emitidos pelo governo são ainda mais seguros do que os títulos corporativos.
Potencial de perda: Os fundos mútuos não são segurados pelo FDIC e podem perder o principal e flutuar em valor. Custo: Um fundo mútuo pode incorrer em encargos de vendas iniciais ou finais, que são repassados aos investidores. Além disso, alguns fundos mútuos podem ter altas taxas de administração.
Dado o quão alto é o risco com estes fundos mútuos,é melhor limitar-se a um número limitado de fundos mútuos de pequena capitalização. Além disso, evite investir uma grande porcentagem de seu investimento total em fundos mútuos em fundos mútuos de pequena capitalização. Fundos de dívida: Idealmente 1, mas 2 também é bom.
Os investimentos de longo prazo em fundos mútuos geram retornos ainda melhores, juntamente com o benefício da capitalização.Os investimentos em fundos mútuos de curto prazo apresentam riscos baixos em comparação com os investimentos de longo prazo. Os investimentos de curto prazo são mais adequados para objetivos de curto prazo, como viagens e cerimônias de casamento.
Inflaçãoé o maior risco que consome os retornos gerados pelos seus investimentos em fundos mútuos. Se os seus investimentos não geram retornos superiores à taxa de inflação prevalecente, então você está apenas perdendo dinheiro com o seu investimento.
Na Índia, os fundos mútuos que investem em ações de pequena e média capitalização são geralmente considerados de alto risco. Esses fundosinvestir em ações de pequeno e médio porte de alto potencial, que podem ser voláteis, mas podem gerar retornos elevados. São adequados para investidores agressivos com horizontes de investimento de 5 a 10 anos ou mais.
Os fundos mútuos são bons para a aposentadoria?
Diversificação: Os fundos mútuos reúnem dinheiro de vários investidores para investir em uma carteira diversificada de ações, títulos ou outros títulos. Esta diversificação ajuda a distribuir o risco por vários ativos, o quepode ser crucial para o planejamento da aposentadoria de longo prazo.
De acordo com as alterações finais, quando um fundo emprega uma estratégia de derivados, o fundo será geralmente obrigado a utilizar o valor nocional para determinar se 80% dos seus fundos são investidos de acordo com o foco que o seu nome sugere.
As perdas de capital que excedam os ganhos de capital num ano podem ser utilizadas para compensar ganhos de capital ou como uma dedução ao rendimento ordinário até $3.000 em qualquer ano fiscal.As perdas de capital líquidas superiores a US$ 3.000 podem ser transportadas indefinidamente até que o valor se esgote.
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O que é risco negativo? O risco negativo éuma estimativa da perda potencial de valor de um título se as condições de mercado precipitarem um declínio no preço desse título. Dependendo da medida utilizada, o risco negativo explica o pior cenário para um investimento e indica quanto o investidor pode perder.
