Quais títulos do governo são melhores para comprar?
Se você deseja investir em títulos do governo, existem duas opções principais para escolher:Títulos do Tesouro e títulos municipais. Ambos são boas escolhas para investidores que procuram construir a parte de baixo risco da sua carteira ou apenas poupar dinheiro a taxas mais elevadas, sem a volatilidade que acompanha o investimento em ações.
- ETF Vanguard Total World Bond (BNDW)
- ETF Vanguard Core-Plus Bond (VPLS)
- ETF de imóveis comerciais DoubleLine (DCRE)
- ETF Global X 1-3 meses T-Bill (CLIP)
- ETF de títulos corporativos do portfólio SPDR (SPBO)
- ETF de renda ultracurta JPMorgan (JPST)
- ETF de títulos do Tesouro iShares de 7 a 10 anos (IEF)
- ETF de títulos do Tesouro iShares de 10 a 20 anos (TLH)
| Classificação | Fundo | Índice de despesas líquidas |
|---|---|---|
| 1 | Ações de investidores em fundos corporativos de alto rendimento da Vanguard (VWEHX) | 0,23% |
| 2 | Fundo de alto rendimento T. Rowe Price (PRHYX) | 0,70% |
| 3 | PGIM Fundo de Alto Rendimento Classe A (PBHAX) | 0,75% |
| 4 | Fundo de Capital e Renda Fidelity (fa*gIX) | 0,93% |
| Nome do título | Cupom | Avaliação |
|---|---|---|
| SATYA MICROCAPITAL LIMITED | 13.8500 | CRISIL BBB+ |
| SERVIÇOS EARLYSALARY PRIVATE LIMITED | 11.7500 | CUIDADOS BBB+ |
| NEOGROWTH CRÉDITO PRIVADO LIMITADO | 12,5500 | ICRA BBB+ |
| INDIABULLS HOUSING FINANCE LIMITED | 8,8500 | CRISIL AA |
Os títulos do Tesouro são um bom investimento?Geralmente sim, mas isso depende dos seus objetivos de investimento, da sua tolerância ao risco e da composição do seu portfólio.. Ao investir, em muitos casos, quanto maior o risco, maior o retorno potencial.
| Emissor de títulos | Taxa de cupom | Colheita |
|---|---|---|
| Tamil Nadu Geração e Distribuição Corporation Limited | 9,72% | 13,50% |
| Corporação Financeira do Estado de Karnataka | 9,24% | 12,08% |
| Companhia de distribuição de eletricidade do estado de Bengala Ocidental, Ltd | 9,34% | 11,95% |
| Indel Money Limited | 0% | 11,88% |
Esperando outro ano forte em 2024
Após uma grande oferta antecipada de novas emissões,Os spreads de IG dos mercados emergentes estão agora em níveis atrativos em relação ao crédito dos EUA, configurando a dívida dos mercados emergentes para um desempenho superior. O nosso cenário base macroeconómico para 2024 apresenta uma desaceleração da inflação e um crescimento amortecido por cortes nas taxas da Fed.
Embora os mercados de ações tenham caído em correção ou território de mercado em baixa e os CDs e títulos ainda paguem taxas de juros baixas,há um investimento (títulos do Tesouro dos EUA Série I) que está rendendo mais de 7%.
Em comparação com notas e letras do Tesouro,Os títulos do Tesouro geralmente pagam as taxas de juros mais altasporque os investidores querem mais dinheiro para reservar a longo prazo. Pelo mesmo motivo, seus preços, quando emitidos, sobem e descem mais que os demais.
As ações oferecem potencial para retornos mais elevados do que os títulos, mas também apresentam riscos mais elevados. Os títulos geralmente oferecem retornos bastante confiáveis e são mais adequados para investidores avessos ao risco.
Que tipo de título é melhor na recessão?
Títulos federais ou títulos do Tesouro dos EUAsão emitidos pelo Sistema da Reserva Federal (composto pelo banco central e pela autoridade monetária dos Estados Unidos). Os investidores preferem os títulos do Tesouro durante uma recessão porque são considerados um investimento seguro.
Os títulos do Tesouro são geralmente considerados “livres de risco”, uma vez que o governo federal os garante e nunca (ainda) entrou em default. Essestítulos do governosão muitas vezes melhores para investidores que procuram um porto seguro para o seu dinheiro, especialmente durante períodos de volatilidade do mercado. Oferecem alta liquidez devido a um mercado secundário ativo.
| Relógio | Fundo | Taxa de despesas |
|---|---|---|
| BLV | ETF de títulos de longo prazo Vanguard | 0,04% |
| RESOLUÇÃO | ETF do Tesouro dos EUA com cupom zero de 25+ anos da PIMCO | 0,15% |
| VCIT | ETF de títulos corporativos de prazo intermediário Vanguard | 0,04% |
| IEF | ETF de títulos do Tesouro iShares de 7 a 10 anos | 0,15% |
| Valor nominal | Valor da compra | Valor de 30 anos (adquirido em maio de 1990) |
|---|---|---|
| Título de $ 50 | US$ 100 | US$ 207,36 |
| Título de $ 100 | US$ 200 | US$ 414,72 |
| Título de $ 500 | US$ 400 | US$ 1.036,80 |
| Título de $ 1.000 | US$ 800 | US$ 2.073,60 |
São títulos do governo dos EUA que oferecem uma combinação única de segurança e renda estável. Mas embora sejam elogiados pela sua segurança e fiabilidade, potenciais inconvenientes comorisco de taxa de juros, retornos baixos e risco de inflaçãodeve ser cuidadosamente considerado.
Informação básica. A taxa do Tesouro de 1 ano está em5,17%, em comparação com 5,14% no dia de mercado anterior e 4,60% no ano passado. Isto é superior à média de longo prazo de 2,95%. A Taxa do Tesouro de 1 Ano é o rendimento recebido pelo investimento em um título do Tesouro emitido pelo governo dos EUA com vencimento em 1 ano.
A maioria dos títulos emitidos por agências governamentais são isentas de impostos. Isso significa que os juros desses títulos são excluídos da receita bruta para fins fiscais federais. Além disso, os juros sobre os títulos estão isentos do imposto de renda pessoal do Estado da Califórnia.
O Japão e a China têm sido os maiores detentores estrangeiros de dívida dos EUA nas últimas duas décadas. O Japão e a China detinham quase 50% de toda a dívida estrangeira dos EUA entre 2004 e 2006. No entanto, esta percentagem diminuiu ao longo do tempo e, em 2022, controlavam aproximadamente 25% da dívida estrangeira.
Eles podem ser adquiridosatravés do site TreasuryDirect ou de uma corretora. Os títulos municipais são emitidos pelos governos estaduais e locais e podem ser adquiridos diretamente de uma corretora. Muitas corretoras também oferecem ETFs e contas do mercado monetário que investem em títulos federais ou municipais.
Devo comprar títulos apenas quando as taxas de juros estiverem altas?Há vantagens em comprar títulos após o aumento das taxas de juros. Juntamente com a geração de um fluxo de rendimento maior, essas obrigações podem estar sujeitas a menos risco de taxa de juro, uma vez que pode haver uma probabilidade reduzida de as taxas subirem significativamente em relação aos níveis actuais.
Em quais títulos Vanguard investir?
| Fundo | Taxa de despesas |
|---|---|
| Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (ticker: VBTLX) | 0,05% |
| ETF Vanguard Total International Bond (BNDX) | 0,07% |
| ETF de Tesouro de Curto Prazo Vanguard (VGSH) | 0,04% |
| ETF Vanguard Ultra-Short Bond (VUSB) | 0,10% |
- Fundo negociado em bolsa Pimco Active Bond (BOND) ...
- Vanguard Intermediate-Term Treasury Index Fund ETF (VGIT) ...
- Pimco Enhanced Short Maturity Active ESG ETF (EMNT) ...
- ETF ProShares com cobertura de taxa de juros com grau de investimento (IGHG) ...
- iShares National Muni Bond ETF (MUB) ...
- iShares 0-5 anos TIPS Bond ETF (STIP)
Se a inflação esfriar,a taxa pode cair. A parcela da taxa fixa de um título I permanece durante a vida do título. A taxa fixa é de 1,3% para I Bonds emitidos de novembro de 2023 a abril.
Em abril de 2024,nenhum banco está oferecendo taxas de juros de 7% em contas poupança. Duas cooperativas de crédito têm contas correntes com juros altos: Landmark Credit Union Premium Checking com 7,50% APY e OnPath Credit Union High Yield Checking com 7,00% APY.
Em vigor hoje,Títulos de capitalização da série EEemitidos de maio de 2022 a outubro de 2022 ganharão uma taxa fixa anual de. 10% e os títulos de capitalização Série I terão uma taxa composta de 9,62%, parte da qual é indexada à inflação semestralmente.
