Qual é a melhor classe de ativos para vencer a inflação?
Várias classes de ativos apresentam bom desempenho em ambientes inflacionários.Ativos tangíveis, como imóveis e commodities, têm sido historicamente vistos como coberturas de inflação. Alguns títulos especializados podem manter o poder de compra de uma carteira, incluindo determinadas ações do setor, obrigações indexadas à inflação e dívida titularizada.
Várias classes de ativos apresentam bom desempenho em ambientes inflacionários.Ativos tangíveis, como imóveis e commodities, têm sido historicamente vistos como coberturas de inflação. Alguns títulos especializados podem manter o poder de compra de uma carteira, incluindo determinadas ações do setor, obrigações indexadas à inflação e dívida titularizada.
Ativos antiinflacionários comuns incluem ouro, commodities, vários investimentos imobiliários e TIPS. Muitas pessoas consideram o ouro uma “moeda alternativa”, especialmente em países onde a moeda nativa está a perder valor.
- Vinho. Quando a inflação aumenta e o poder de compra diminui, muitos investidores recorrem a activos reais para se protegerem da inflação. ...
- Imobiliária. ...
- Energia. ...
- Títulos. ...
- Empresas financeiras. ...
- Mercadorias. ...
- Assistência médica. ...
- Bens de consumo.
Qual classe de ativos tem os melhores retornos históricos? Omercado de açõesprovou produzir os maiores retornos durante longos períodos de tempo. Desde o final da década de 1920, a taxa composta de crescimento anual (CAGR) para o S&P 500 é de cerca de 6,6%, assumindo que todos os dividendos foram reinvestidos e ajustados pela inflação.
Retorno total (%) por classe de ativo
Devido ao seu maior nível de sensibilidade às taxas de juro,títulos de longo prazohistoricamente tiveram melhores resultados durante as recessões, embora as obrigações e o numerário de médio prazo também tenham sido bastante resistentes.
- Ouro e metais preciosos. Ao longo dos anos, o ouro tem sido o investimento tradicional para se proteger contra a inflação. ...
- Várias mercadorias. ...
- Imobiliária. ...
- Títulos do Tesouro protegidos contra a inflação (TIPS) ...
- I-Obrigações.
Imobiliáriageralmente é um “bom investimento” em tempos de inflação, de acordo com Buffett. “São negócios que você compra uma vez e depois não precisa continuar fazendo investimentos de capital.
O ouro é frequentemente aclamado como uma proteção contra a inflação—aumentando de valor à medida que o poder de compra do dólar diminui. No entanto, os títulos do governo são mais seguros e demonstraram pagar taxas mais elevadas quando a inflação aumenta, e os Títulos do Tesouro Protegidos contra a Inflação (TIPS) fornecem proteção integrada contra a inflação.
A inflação corrói o poder de compra dos fluxos de caixa futuros de um título. Normalmente, os títulos são investimentos de taxa fixa.Se a inflação estiver a aumentar (ou a aumentar os preços), o retorno de uma obrigação é reduzido em termos reais, ou seja, ajustado à inflação.
Quais setores apresentam desempenho superior durante a inflação?
- Energia. ...
- REITs de ações. ...
- Metais e Mineração. ...
- Discricionário do Consumidor. ...
- Tecnologia. ...
- REITs hipotecários.
Durante os períodos inflacionários,commodities (e as ações das empresas que negociam com elas)tendem a superar o mercado de ações geral. Isto pode incluir empresas de energia, mineradoras de metais preciosos, siderúrgicas e outras indústrias. Você também pode comprar fundos negociados em bolsa (ETFs) que rastreiam cestas de ações de commodities.
Classificação | Ativo | Proporção média da riqueza total |
---|---|---|
1 | Casas Primárias e Secundárias | 32% |
2 | Ações | 18% |
3 | Propriedade comercial | 14% |
4 | Títulos | 12% |
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Fundos do mercado monetário.
- Certificados de depósito de curto prazo.
- Títulos de capitalização série I.
- Letras do Tesouro, notas, títulos e TIPS.
- Títulos corporativos.
- Ações que pagam dividendos.
- Ações preferenciais.
Investimento imobiliáriotem sido há muito tempo uma pedra angular do sucesso financeiro, com aproximadamente 90% dos milionários atribuindo a sua riqueza, em parte, a participações imobiliárias. Neste artigo, investigamos as razões pelas quais o setor imobiliário é o veículo preferido para a criação de milionários e como você pode aproveitar seu potencial.
Durante uma crise econômica, é crucial controlar seus gastos. Tente evitar assumirnova dívida que você não precisa, como uma casa ou um carro. Analise criticamente também as despesas menores - não há razão para continuar pagando por coisas que você não usa.
Para investidores, “o dinheiro é rei durante uma recessão” resume as vantagens de manter ativos líquidos disponíveis quando a economia piora. Desde resistir aos mercados difíceis até apostar tudo em investimentos com desconto, os investidores podem aproveitar o dinheiro para melhorar as suas posições financeiras.
Dinheiro, ações de grande capitalização e ouropodem ser bons investimentos durante uma recessão. As ações que tendem a flutuar com a economia e as criptomoedas podem ser instáveis durante uma recessão.
- PONTAS. TIPS significa Títulos do Tesouro Protegidos contra a Inflação. ...
- Dinheiro. O dinheiro é muitas vezes ignorado como uma proteção contra a inflação, diz Arnott. ...
- Títulos de curto prazo. Manter seu dinheiro em títulos de curto prazo é uma estratégia semelhante a manter dinheiro em um CD ou conta poupança. ...
- Ações. ...
- Imobiliária. ...
- Ouro. ...
- Mercadorias. ...
- Criptomoeda.
A inflação pode ter efeitos variados em diferentes níveis de riqueza, beneficiando a classe média de activos imobiliários, mas enfrentando desafios noutras áreas. O “efeito riqueza” beneficia aqueles que possuem activos substanciais provenientes deaumento do valor dos ativos, como ações, imóveis e empreendimentos empresariais.
Os ricos lucram com a inflação?
O “imposto inflacionário” existe, mas não para todos.A classe média e o 1% mais rico dos americanos beneficiaram efectivamente dos períodos de inflação elevada nas últimas décadas.. “No que diz respeito à questão de saber se existe realmente um imposto sobre a inflação líquida, a resposta é que isso é verdade apenas para alguns grupos”, escreveu Wolff.
Perguntas frequentes sobre inflação
Os exemplos incluem fundos de índices diversificados, bem como investir cuidadosamente em coisas como ouro, imóveis, títulos de capitalização da Série I e TIPS.
Como Buffett escreveu num artigo de opinião de 2008 para o The New York Times: “Tenha medo quando os outros são gananciosos e seja ganancioso quando os outros estão com medo”. Isto significa essencialmente que quando outros têm medo de investir dinheiro – como antes ou durante uma recessão – você deve tirar vantagemcoletando ações e outros ativos em...
Alguns sugeriram que Buffett combateu a inflaçãogastando dinheiro- e isso faz sentido. Se a inflação for elevada, então o valor de um dólar está a diminuir significativamente, pelo que pode ser inteligente aplicar esse dinheiro em activos cujo valor possa crescer em conjunto com a inflação, em vez de armazená-lo numa conta financeira.
Inflação.Os títulos do Tesouro também têm que competir com a inflação, que mede o ritmo de aumento dos preços na economia. Mesmo que as letras do Tesouro sejam o título de dívida mais líquido e seguro do mercado, menos investidores tendem a comprá-las em alturas em que a taxa de inflação é superior ao retorno das letras do Tesouro.