2024 é um bom momento para comprar títulos?
Esperamos que os rendimentos das obrigações diminuam em linha com a queda da inflação e o crescimento económico mais lento, mas a incerteza sobre as medidas políticas da Reserva Federal será provavelmente uma fonte de volatilidade. No entanto, estamos otimistas de que a renda fixa proporcionará retornos positivos em 2024.
A equipe ativa de renda fixa da Vanguard acredita que os títulos de mercados emergentes (ME) poderiam superar grande parte do restante do mercado de renda fixa em 2024 devido à probabilidade de declínio das taxas de juros globais, ao atual prêmio de rendimento sobre os títulos com grau de investimento dos EUA e a uma duração mais longa. perfil do que o alto rendimento dos EUA.
Principais vantagens:As ações de crescimento podem ter um 2024 robusto com a força de tendências como a disrupção da IA e a descarbonização. As ações de pequena capitalização estão a ser negociadas com avaliações atrativas, uma vez que os analistas veem a possibilidade de uma recuperação em 2024. Poderá ser o momento certo para fixar as taxas das obrigações de longo prazo e de alto rendimento.
Numa recessão, os investidores recorrem frequentemente a obrigações, especialmente obrigações governamentais, como investimentos mais seguros.. A mudança de ações para obrigações pode aumentar os preços das obrigações, reduzir a volatilidade da carteira e proporcionar um rendimento previsível. No entanto, as desvantagens incluem menor potencial de rendimento, riscos de inadimplência e riscos de taxa de juros.
- (NYSE:PFE) ...
- Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) Número de investidores em fundos de hedge no quarto trimestre de 2023: 81. ...
- (NYSE: ELV) ...
- (NYSE: WMT) ...
- Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM) ...
- Intel Corporation (NASDAQ:INTC)...
- Union Pacific Corporation (NYSE:UNP)
As principais opções para 2024, escolhidas por sua estabilidade, potencial de receita e gestão especializada, incluem Dodge & Cox Income Fund (DODIX), iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG), Vanguard Total Bond Market ETF (BND), Pimco Long Duration Total Return (PLRIX) e American Funds Bond Fund of America (ABNFX).
Insista em ações de alta qualidade em 2024
Uma forma de combater o risco é enfatizar ações de alta qualidade, como aquelas com balanços sólidos, crescimento consistente dos lucros, forte fluxo de caixa livre e dívida baixa ou capacidade de cobrir confortavelmente os pagamentos de juros.
“O mercado imobiliário começou bem este ano, à medida que os consumidores se beneficiam da queda das taxas hipotecárias”, disse o economista-chefe da NAR, Lawrence Yun, no relatório pendente de vendas de casas da associação em dezembro. A NAR prevê que as vendas aumentarão 13% em 2024.
Pelo menos por enquanto, os analistas preveem que o crescimento dos lucros do S&P 500 continuará a acelerar no primeiro semestre de 2024. Os analistas projetamOs lucros do S&P 500 crescerão 3,9% ano a ano no primeiro trimestre e outros 9% no segundo trimestre.
WASHINGTON, DC – É provável que o crescimento económico desacelere e, em última análise, resulte emuma recessão moderada em 2024, seguido por um regresso ao crescimento em 2025, de acordo com o comentário de novembro de 2023 do Grupo de Investigação Económica e Estratégica (ESR) da Fannie Mae (FNMA/OTCQB).
Os títulos estão seguros em caso de quebra do mercado?
Os títulos são geralmente considerados um complemento menos arriscado à volatilidade das ações em uma carteira de investimentos. Os títulos do Tesouro dos EUA, e especificamente os títulos e notas do Tesouro, são a referência para um investimento quase isento de risco se mantidos até o vencimento.
Incluir títulos no seu mix de investimentos faz sentido mesmo quando as taxas de juros podem estar subindo. A componente de juros das obrigações, um aspecto fundamental do retorno total, pode ajudar a amortecer as descidas de preços resultantes do aumento das taxas de juro.
Você também deve considerar sua tolerância ao risco. Embora tanto os CDs como os títulos sejam geralmente investimentos seguros, ambos carregam seus próprios fatores de risco.Os CDs enfrentam risco de inflação, enquanto os títulos enfrentam risco de taxa de juros. Investir em uma mistura de ambos pode ajudar a proteger seus investimentos.
"Alguns traders preveem um mercado estável ou em baixa no primeiro semestre de 2024 devido à inflação elevada, temores de recessão e aumentos de taxas por parte do Fed. No entanto, outros prevêem que o mercado em alta continue, citando possíveis cortes nas taxas do Fed, crescimento dos lucros e tendências históricas em anos eleitorais."
S. Não. | Nome | CMP Rs. |
---|---|---|
1. | Grupo Brightcom | 18.05 |
2. | Tubos de aço Rama | 40,35 |
3. | Plano de viagem fácil. | 49.05 |
4. | Radhika Jeweltec | 65,35 |
Estoque | Relação preço/lucro futuro (P/E) |
---|---|
Costco Wholesale Corp. | 40,0 |
CrowdStrike Holdings Inc. | 73,8 |
(ENPH) | 25.3 |
Microsoft Corp. | 30,0 |
A taxa composta para títulos I emitidos de novembro de 2023 a abril de 2024 é5,27%.
Os benefícios fiscais associados aos títulos municipais (como a isenção de receitas de juros de impostos federais) sempre atraem investidores para o setor.Em 2024, Van Eck espera que os títulos municipais ofereçam uma oportunidade sólida de retorno total, correlacionada com o nosso declínio previsto nos rendimentos para o ano de 2024..
ETF | Taxa de despesas | Rendimento até o vencimento |
---|---|---|
iShares iBoxx $ ETF de títulos corporativos de alto rendimento (HYG) | 0,49% | 7,6% |
ETF de títulos garantidos por hipotecas da Vanguard (VMBS) | 0,04% | 4,6% |
ETF de renda ultracurta JPMorgan (JPST) | 0,18% | 5,4% |
ETF de Tesouro de Curto Prazo da Carteira SPDR (SPTS) | 0,03% | 4,5% |
Movendo ativos 401 (k) para títulospode fazer sentido se você estiver mais perto da idade de aposentadoria ou se for um investidor mais conservador em geral. No entanto, fazer isso pode custar-lhe potencialmente o crescimento do seu portfólio ao longo do tempo.
Como construir riqueza em 2024?
- Diversifique os investimentos. ...
- Concentre-se no crescimento em vez dos ganhos. ...
- Contas com vantagens fiscais. ...
- Experimente hackear casas. ...
- Invista em CDs e fundos do mercado monetário. ...
- Comece cedo. ...
- Mantenha o curso.
Despesas de capital em infraestruturadeverá acelerar em 2024, apesar de um custo de capital mais elevado. Tendo resistido bem em 2022, as infraestruturas cotadas globais tiveram um desempenho inferior ao das ações globais durante 2023. Isto pareceu ser principalmente um reflexo de fatores macro.
Espera-se que as taxas de hipoteca diminuam ainda este anoà medida que a economia dos EUA enfraquece, a inflação abranda e a Reserva Federal corta as taxas de juro. Espera-se que a taxa hipotecária fixa de 30 anos caia para a faixa baixa de 6% até o final de 2024, caindo para o território de 5% alto no início de 2025.
As despesas com moradia não devem ultrapassar 28% de sua renda total antes dos impostos.
Agora, porém, pode ser o momento certo para atualizar esse modelo mais antigo, dizem observadores da indústria. "2024 é provavelmente o melhor ano desde a pandemia para comprar um carro novo”, disse Mark Schirmer, diretor de insights da indústria da Cox Automotive, à ABC News.