Que investimentos devem ser evitados em uma recessão?
Maioriaações e títulos de alto rendimentotendem a perder valor numa recessão, enquanto os activos de menor risco – como o ouro e os títulos do Tesouro dos EUA – tendem a valorizar-se.
Maioriaações e títulos de alto rendimentotendem a perder valor numa recessão, enquanto os activos de menor risco – como o ouro e os títulos do Tesouro dos EUA – tendem a valorizar-se.
Setores de ações
Do lado negativo,estoques de energia e infraestruturaforam os mais atingidos nas recentes recessões. As empresas destes sectores são extremamente sensíveis às oscilações da procura. As ações do setor financeiro também podem sofrer durante as recessões devido ao aumento da taxa de inadimplência e à redução das margens de juros líquidas.
- Ações e fundos do setor defensivo.
- Ações de grande capitalização que pagam dividendos.
- Títulos governamentais e títulos corporativos de primeira linha.
- Obrigações do Tesouro.
- Ouro.
- Imobiliária.
- Caixa e equivalentes de caixa.
| Estoque | Vantagens implícitas do fechamento de 21 de fevereiro |
|---|---|
| Accenture PLC (ACN) | 3,6% |
| T-Mobile EUA Inc. (TMUS) | 12,8% |
| Walt Disney Co. | 11,5% |
| Netflix Inc. | 6,4% |
Embora o governo tenha intervindo para conter os danos causados pelas falências bancárias e garantir que os titulares de contas possam aceder aos seus fundos, a inflação e as taxas de juro permanecem elevadas, pelo que a ameaça de uma recessão persiste.Geralmente, o dinheiro mantido numa conta bancária está seguro – mesmo durante uma recessão.
Os investidores normalmente migram parainvestimentos de renda fixa (como títulos) ou investimentos que rendem dividendos (como ações de dividendos)durante as recessões porque oferecem pagamentos rotineiros em dinheiro.
Os melhores investimentos durante uma recessão podem não ser o que você espera. Muitos investidores cometem o erro de se tornarem mais conservadores, quando a melhor acção a longo prazo é tornarem-se mais agressivos, aumentando a exposição a activos que podem oferecer retornos potencialmente mais elevados.
Durante uma recessão, os valores das ações frequentemente diminuem. Em teoria, isso é uma má notícia para um portfólio existente, masdeixar os investimentos de lado significa não ficar preso em perdas relacionadas com a recessão através da venda. Além do mais, os valores mais baixos das ações oferecem uma oportunidade sólida de investir barato (relativamente falando).
- Procure ações do setor principal. Durante uma recessão, você pode estar inclinado a desistir das ações, mas os especialistas dizem que é melhor não fugir completamente das ações. ...
- Concentre-se em estoques de dividendos confiáveis. ...
- Considere comprar um imóvel. ...
- Compre investimentos em metais preciosos. ...
- “Invista” em você mesmo.
O dinheiro é o rei durante uma recessão?
Durante tempos financeiros desafiadores,dinheiro e liquidez são reis. Ter acesso fácil a dinheiro durante uma recessão pode ajudá-lo a evitar dívidas graves.
Taxas de juro mais elevadas, que muitas vezes coincidem com as fases iniciais de uma recessão, constituem uma vantagem para os investidores.poupadores, enquanto as taxas de juros mais baixas ao sair de uma recessão podem beneficiar os compradores de casas. Os investidores poderão encontrar pechinchas em ativos cujo preço diminuiu durante uma recessão.
Uma medida prospectiva da economia dos EUA continuou a diminuir em Janeiro, mas é importantenão está mais sinalizando uma recessão em 2024, reflectindo uma economia que superou as expectativas. LEIA: Para onde vão a economia e as taxas?
Durante as 11 recessões que os EUA sofreram desde 1950, as ações caíram historicamente em média 15% ao ano. Esta história pode sugerir quevender ações antes da chegada de uma recessão e comprá-las depois que ela acabar seria uma estratégia inteligente.
Se você está preocupado em manter dinheiro em sua conta bancária durante uma recessão, pode ter certeza de que seu dinheiro provavelmente estará seguro em uma instituição financeira evocê não precisará retirá-lo de sua conta bancária.
- Revise seu orçamento. Manter o controle do seu orçamento é a base de uma boa saúde financeira, especialmente quando a inflação está alta. ...
- Aumente suas economias de emergência. ...
- Enfrente a dívida. ...
- Considere permanecer investido. ...
- Mantenha o foco em seus objetivos.
Como Buffett escreveu num artigo de opinião de 2008 para o The New York Times: “Tenha medo quando os outros são gananciosos e seja ganancioso quando os outros estão com medo”. Isto significa essencialmente que quando outros têm medo de investir dinheiro – como antes ou durante uma recessão – você deve tirar vantagemcoletando ações e outros ativos em...
As crises e recessões do mercado nunca são fáceis de suportar, mas podem ser particularmente difíceis para os reformados. Quando você depende de suas economias para pagar as contas e essas economias sofrem um impacto repentino, pode ser estressante. Se uma recessão estiver no horizonte,o mercado de ações poderia cair ainda mais.
De acordo com dados do NBER, a recessão média dos EUA durou cerca de17 mesesno período de 1854 a 2020. No período pós-Segunda Guerra Mundial, de 1945 a 2020, a recessão média durou cerca de 10 meses.
Se você está tentando usar preços mais baixos, provavelmente se beneficiará mais se comprarantes do início da recessão ou durante a sua fase inicial. Além disso, as ações que pagam dividendos em dinheiro podem proporcionar rendimento, o que pode ajudar a compensar algumas perdas de mercado na sua carteira.
Qual é o melhor ativo para comprar?
- Certificados de depósito (CD's)
- Títulos.
- Fundos de investimento imobiliário (REITs)
- Ações que rendem dividendos.
- Aluguel de imóveis.
- Empréstimos ponto a ponto.
- Criando seu próprio produto.
Várias classes de ativos apresentam bom desempenho em ambientes inflacionários.Ativos tangíveis, como imóveis e commodities, têm sido historicamente vistos como proteção contra a inflação. Alguns títulos especializados podem manter o poder de compra de uma carteira, incluindo determinadas ações do setor, obrigações indexadas à inflação e dívida titularizada.
Aumentando sua dívida
Mesmo que as recessões possam reduzir as taxas de juros dos empréstimos pessoais, evite contrair mais dívidas. Em vez disso, invista sua energia e dinheiro no pagamento de suas dívidas existentes.
- Contadores.
- Prestadores de cuidados de saúde.
- Consultores financeiros e economistas.
- Reparação e manutenção de automóveis.
- Lojas de manutenção doméstica.
- Especialistas em preparo doméstico.
- Agentes de aluguel e gerenciamento de propriedades.
- Mercearias.
Você deve considerar a compra de ações economicamente resilientes ou defensivas antes de uma recessão. Isso inclui cuidados de saúde, bens de consumo básicos, serviços públicos e empresas de varejo preocupadas com os custos. A procura pelos produtos e serviços fornecidos por estas empresas tende a manter-se relativamente bem durante uma recessão.
