Qual é o retorno médio do mercado de ações? - Carteira Nerd (2024)

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Qual é o retorno médio do mercado de ações?

O retorno médio do mercado de ações é de cerca de 10% ao ano, medido pelo índice S&P 500, mas essa taxa média de 10% é reduzida eminflação. Os investidores podem esperar uma perda de poder de compra de 2% a 3% todos os anos devido à inflação.

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Omercado de açõesé voltado para investimentos de longo prazo – dinheiro que você não precisará por pelo menos cinco anos. Para prazos mais curtos, convém optar por opções de menor risco – como uma conta poupança online – e esperar obter um retorno menor em troca dessa segurança.

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O retorno médio do mercado de ações nem sempre é médio

Embora 10% possa ser a média, os retornos em qualquer ano estão longe da média. Na verdade, entre 1926 e 2022, os retornos estiveram naquela faixa “média” de 8% a 12% apenas sete vezes. No resto do tempo, eram muito mais baixos ou, geralmente, muito mais altos. A volatilidade é a situação do mercado de ações.

Mas mesmo quando o mercado é volátil, os retornos tendem a ser positivos num determinado ano. É claro que não aumenta todos os anos, mas com o tempo o mercado subiu em cerca de 70% dos anos.

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Termos chave

Termo-chave

Definição

Retornar

O lucro ou perda de um investimento desde a sua compra. Se você comprou uma ação por US$ 10 e ela vale US$ 11 agora, isso representa um retorno de 10%.

Índice

Um grupo de ações cujo desempenho é usado como medida para todo o mercado de ações, como o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average.

Ciclo de mercado

O padrão repetitivo do mercado de ações – alternando entre mercados em alta (tendências de alta) e mercados em baixa (tendências de queda).

Portfólio

O grupo de investimentos que você possui, como ações, títulos e fundos.

Retornos do S&P 500 de 5 anos, 10 anos, 20 anos e 30 anos

Abaixo está uma tabela que mostra os retornos dos preços do S&P 500 em diferentes períodos de tempo, a partir do final de 2022.

A tabela mostra que embora o mercado tenha um retorno médio anual a longo prazo de 10%, os retornos de ano para ano podem variar significativamente. O retorno de cinco anos influencia o aumento pós-pandemia e a recuperação de 2023. O retorno de 20 anos inclui a Grande Recessão, e o retorno de 30 anos inclui a quebra das pontocom no início dos anos 2000.

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Período (início do ano ao final de 2023)

Retorno médio anual do S&P 500

5 anos (2019-2023)

15,36%

10 anos (2014-2023)

11,02%

15 anos (2009-2023)

12,63%

20 anos (2004-2023)

9,00%

25 anos (1999-2023)

7,18%

30 anos (1994-2023)

9,67%

Os dados de ações são provenientes de macrotrends.net e destinam-se apenas para fins informativos, não para fins comerciais.

O que esperar do retorno do mercado de ações

Não há garantias no mercado, mas esta média de 10% manteve-se notavelmente estável durante muito tempo.

Então, que tipo de retorno os investidores podem razoavelmente esperar hoje do mercado de ações?

A resposta depende muito do que aconteceu no passado recente. Mas aqui está uma regra simples: quanto maiores os retornos recentes, menores serão os retornos futuros e vice-versa. De modo geral, se você estiver estimando quanto seu investimento no mercado de ações retornará ao longo do tempo, sugerimos usar um retorno médio anual de 6% e compreender que você experimentará anos de baixa e de alta. Você pode usar o NerdWalletcalculadora de investimentopara ver como é o crescimento de 6% com base em quanto você planeja investir.

Aqui estão três lições principais se você estiver procurandoganhar dinheiro na bolsa de valores.

1. Controle seu entusiasmo durante os bons momentos.Parabéns, você está ganhando dinheiro. No entanto, quando as ações estão em alta, lembre-se de que o futuro provavelmente será menos bom do que o passado. Parece que os investidores têm de reaprender esta lição durante cada ciclo de alta do mercado.

2. Torne-se mais otimista quando as coisas parecem ruins.Um mercado em baixa deve fazer você comemorar: você pode comprar ações com avaliações atraentes e antecipar retornos futuros mais elevados.

3. Você obtém o retorno médio somente se comprar e manter.Se você entra e sai do mercado com frequência, pode esperar ganhar menos, às vezes muito menos. Comissões e impostos consomem seus retornos, enquanto negociações mal programadas corroem seu saldo. Estudo após estudo mostra que é quase impossível até mesmo para os profissionais vencer o mercado. É bom reequilibrar seu portfólio ocasionalmente. Isso significa vender um pouco dos investimentos que ganharam mais do que o esperado e comprar um pouco daqueles que tiveram um desempenho inferior, a fim de trazer a carteira de volta à sua composição-alvo. Mas, além de um pouco de reequilíbrio, tente afetar o mínimo possível seus investimentos.

Com o tempo, mesmo alguns pontos percentuais podem fazer a diferença entre se aposentar com um pecúlio arrumado e continuar trabalhando duro em seus anos dourados.

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Pronto para começar?

Se o retorno do mercado a longo prazo lhe parece atraente, é fácil começar. Primeiro, você precisará abrir uma conta de corretora, que permite comprar e vender investimentos no mercado de ações. Se você não tiver certeza de onde abrir sua conta, consulte nossa lista demelhores corretores on-line.

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