Day Trading: O básico e como começar (2024)

Houve um tempo, anos atrás, em que as únicas pessoas capazes de negociar ativamente no mercado de ações eram aquelas que trabalhavam para grandes instituições financeiras, corretoras e casas de comércio. A chegada do comércio online, juntamente com a disseminação instantânea de notícias, nivelou o campo de jogo – ou deveríamos dizer de negociação. Os aplicativos de negociação fáceis de usar e as comissões de 0% de serviços como Robinhood, TD Ameritrade e Charles Schwab tornaram mais fácil do que nunca para os investidores de varejo tentarem negociar como os profissionais.

O day trading pode se transformar em uma carreira lucrativa (desde que você faça isso corretamente). Mas pode ser um desafio para os novatos – especialmente aqueles que não têm uma estratégia bem planejada. E esteja ciente de que mesmo os day traders mais experientes podem passar por momentos difíceis e sofrer perdas.

Então, o que é exatamente o day trading e como funciona?

Principais conclusões

  • Os day traders compram e vendem ações ou outros ativos durante o dia de negociação para lucrar com as rápidas flutuações dos preços.
  • O day trading emprega uma ampla variedade de técnicas e estratégias para capitalizar essas ineficiências percebidas no mercado.
  • A negociação diária é muitas vezes informada pela análise técnica dos movimentos de preços e requer um elevado grau de autodisciplina e objetividade.

O que é negociação diurna?

A negociação diurna é uma forma acelerada de investimento em que os indivíduos compram e vendem títulos no mesmo dia de negociação. O objetivo principal é lucrar com os movimentos de preços de curto prazo em ações, opções, futuros e outros instrumentos financeiros. Os day traders normalmente usam uma combinação de estratégias e análises, incluindo análise técnica, que se concentra em movimentos de preços e padrões de negociação passados, e impulso, que envolve capitalizar tendências e reversões de curto prazo. Ao contrário dos investidores de longo prazo, os day traders estão menos preocupados com o valor fundamental dos títulos e mais focados em capturar ganhos imediatos das flutuações do mercado.

O apelo do day trading reside no seu potencial para ganhos rápidos, mas também está associado a riscos significativos. Requer uma sólida compreensão dos mercados e a capacidade de tomar decisões rápidas e informadas. Os day traders precisam estar atentos às manchetes do mercado, aos relatórios econômicos e a outros fatores que podem influenciar os preços das ações ao longo do dia.Muitas vezes eles empregamaproveitar, pedindo dinheiro emprestado que pode aumentar tanto os lucros quanto as perdas potenciais. Como tal, o day trading geralmente não é recomendado para traders inexperientes ou sem capacidade financeira para absorver perdas.

Também é importante compreender o ambiente regulatório em torno do day trading. Nos Estados Unidos, a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) e a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) estabelecem regras de margem (apenas em contas de margem) para "comerciantes de dia padrão”, definido como aqueles que executam negociações de quatro ou mais dias em cinco dias úteis. Esses traders devem manter um saldo mínimo de dinheiro de US$ 25.000 em sua conta de corretagem.Tais regulamentos foram concebidos para garantir que apenas aqueles com recursos e compreensão suficientes participem nesta actividade de alto risco.

Os princípios básicos do day trading


O day trading é mais comumente observado nos mercados de ações e nocâmbio(forex), onde as moedas são negociadas.

Os day traders estão atentos aos eventos que causam movimentos de mercado de curto prazo. Negociar com base em notícias é uma técnica popular. Anúncios programados, como divulgação de estatísticas econômicas, lucros corporativos ou alterações nas taxas de juros, estão sujeitos às expectativas e à psicologia do mercado. Ou seja, os mercados reagem quando essas expectativas não são satisfeitas ou são excedidas – geralmente com movimentos repentinos e significativos que podem beneficiar os day traders.

Estratégias de negociação diurna

Um trader precisa ter uma vantagem sobre o resto do mercado. Os day traders usam uma série de estratégias, incluindonegociação de swing,arbitrageme notícias comerciais. Eles refinam essas estratégias até produzirem lucros consistentes e limitarem suas perdas.

Existem também algumas regras básicas de day trading que devem ser seguidas: Escolha suas opções de negociação com sabedoria. Planeje seus pontos de entrada e saída com antecedência e siga o plano. Identifique antecipadamente padrões nas atividades de negociação de suas escolhas.

Os day traders usam inúmeras estratégias intradiárias. Essas estratégias incluem:

  • Escalpelamento: Essa estratégia se concentra em obter muitos pequenos lucros com mudanças efêmeras de preços que ocorrem ao longo do dia. A arbitragem é uma modalidade de scalping que busca lucrar com a correção de erros de precificação percebidos no mercado.
  • Negociação de faixa/swing: Esta estratégia utiliza níveis predeterminados de suporte e resistência nos preços para determinar as decisões de compra e venda do trader.
  • Negociação baseada em notícias: Esta estratégia aproveita as perspectivas de negociação da elevada volatilidade que ocorre em torno de notícias ou manchetes à medida que são divulgadas. Um tipo de negociação baseada em notícias envolve se uma fusão ou aquisição anunciada será realizada ou não.
  • Negociação de alta frequência: Essas estratégias usam recursos sofisticadosalgoritmospara explorar ineficiências de mercado pequenas ou de curto prazo.
Análise da estratégia de day trading
TipoRiscoRecompensa
Negociação de swingAltoAlto
ArbitragemBaixoMédio
Notícias de negociaçãoMédioMédio
Fusões/AquisiçõesMédioAlto
HFTMédioAlto

Por que o day trading é controverso

O potencial de lucro do day trading é um tema muito debatido em Wall Street. Os golpes de day-trading na Internet atraíram amadores, prometendo enormes retornos em um curto período de tempo.

Algumas pessoas fazem day trade sem conhecimento suficiente. Mas há day traders que ganham a vida com sucesso apesar – ou talvez por causa – dos riscos.

Muitos gestores de dinheiro e consultores financeiros profissionais evitam o day trading. Argumentam que, na maioria dos casos, a recompensa não justifica o risco. Além disso, muitos economistas e profissionais financeiros argumentam quenegociação ativaestratégias de qualquer tipo tendem a ter desempenho inferior a um passivo mais básicoestratégia de índiceao longo do tempo, especialmente depois de levadas em conta taxas e impostos.

É possível lucrar com o day trading, mas a taxa de sucesso é inerentemente menor porque é arriscado e requer habilidade considerável. E não subestime o papel que a sorte e o bom momento desempenham. Um golpe de azar pode afundar até mesmo o day trader mais experiente.

Como começar a negociação diurna

Os day traders profissionais – aqueles que negociam para ganhar a vida e não como hobby – geralmente estão bem estabelecidos na área.Eles geralmente também têm um conhecimento profundo do mercado. Aqui estão alguns dos pré-requisitos para ser um day trader de sucesso.

1) Obtenha muito conhecimento e experiência de mercado

Indivíduos que tentam fazer day trade sem entender o mercadofundamentosmuitas vezes perdem dinheiro. Um conhecimento prático deanálise técnicae a leitura de gráficos é um bom começo. Mas sem uma compreensão profunda do mercado e dos seus riscos únicos, os gráficos podem enganar.

Faça sua devida diligênciae entenda os detalhes específicos dos produtos que você comercializa.

2) Certifique-se de ter capital suficiente

Os day traders sábios usam apenascapital de riscoque eles podem se dar ao luxo de perder. Isso os protege da ruína financeira e ajuda a eliminar as emoções de suas decisões comerciais.

Muitas vezes é necessária uma grande quantidade de capital para capitalizar eficazmente os movimentos de preços intradiários, que podem ser em centavos ou frações de centavo.

É necessário dinheiro adequado para day traders que pretendem usar alavancagem emcontas de margem. As oscilações voláteis do mercado podem desencadear grandes pedidos de margem num curto espaço de tempo.

3) Aprenda a disciplina de negociação

Muitos day traders acabam perdendo dinheiro porque não conseguem fazer negociações que atendam aos seus próprios critérios. Como diz o ditado: “Planeje a negociação e negocie o plano”. O sucesso é impossível sem disciplina.

Para lucrar, os day traders dependem fortemente do mercadovolatilidade. Um day trader pode achar uma ação atraente se ela se movimentar muito durante o dia. Isso pode acontecer por diversos motivos, incluindo um relatório de lucros, o sentimento dos investidores ou até mesmo notícias econômicas ou empresariais em geral.

Os day traders também gostam de ações altamentelíquidoporque isso lhes dá a oportunidade de mudar de posição sem alterar o preço das ações. Se o preço de uma ação subir, os traders podem tomar uma decisãocomprarposição. Se o preço cair, um trader pode decidirvender a descobertopara que possam lucrar quando cair.

Independentemente da técnica usada por um day trader, ele geralmente procura negociar uma ação que se movimenta (muito).

Quem ganha a vida negociando diariamente?

Existem duas divisões principais de day traders profissionais: aqueles que trabalham sozinhos e/ou aqueles que trabalham para uma instituição maior.

A maioria dos day traders que negociam para ganhar a vida trabalham para grandes players comofundos de hedgee as mesas de negociação proprietárias de bancos e instituições financeiras. Estes traders têm uma vantagem porque têm acesso a recursos como linhas diretas para contrapartes, uma mesa de negociação, grandes quantidades decapitale alavancagem e software analítico caro.

Esses traders normalmente procuram lucros fáceis com oportunidades de arbitragem e notícias. Os seus recursos permitem-lhes capitalizar estas negociações diárias menos arriscadas antes que os traders individuais possam reagir.

Os comerciantes individuais do dia

Os comerciantes individuais muitas vezes administram o dinheiro de outras pessoas ou simplesmente negociam com o seu próprio dinheiro. Poucos têm acesso a uma mesa de negociação, mas muitas vezes têm fortes laços com uma corretora devido aos grandes montantes que gastam em comissões e acesso a outros recursos.

No entanto, o alcance limitado destes recursos impede-os de competir diretamente com os day traders institucionais. Em vez disso, são forçados a correr mais riscos. Os traders individuais normalmente negociam durante o dia utilizando análise técnica e swing trades – combinados com alguma alavancagem – para gerar lucros adequados em pequenos movimentos de preços em ações altamente líquidas.

O day trading exige acesso a alguns dos serviços e instrumentos financeiros mais complexos do mercado. Os day traders normalmente exigem todos os seguintes itens:

Acesso a uma mesa de negociação

Isso geralmente é reservado para traders que trabalham para instituições maiores ou para aqueles que administram grandes quantias de dinheiro.

A mesa de negociação ou negociação fornece a esses traders a execução instantânea de ordens, o que é crucial. Por exemplo, quando uma aquisição é anunciada, os day traders que analisamarbitragem de fusãopodem colocar as suas ordens antes que o resto do mercado possa tirar partido do diferencial de preço.

Várias fontes de notícias

As notícias oferecem a maioria das oportunidades. É fundamental ser o primeiro a saber quando algo significativo acontece.

A sala de negociação típica tem acesso a todas as principais agências de notícias, cobertura constante de organizações de notícias e software que verifica constantemente as fontes de notícias em busca de histórias importantes.

Software Analítico

O software de negociação é uma necessidade cara para a maioria dos day traders. Aqueles que dependem de indicadores técnicos ou de swing trades confiam mais em software do que em notícias. Este software pode ser caracterizado pelo seguinte:

  • Reconhecimento automático de padrões:Este programa de negociação identifica indicadores técnicos comobandeirasecanaisou indicadores mais complexos, comoOnda Elliottpadrões.
  • Aplicações genéticas e neurais:Esses programas usamredes neuraise algoritmos genéticos para aperfeiçoar os sistemas de negociação e fazer previsões mais precisas de movimentos futuros de preços.
  • Integração do corretor:Alguns desses aplicativos até fazem interface direta com a corretora, permitindo a execução instantânea e até automática de negociações. Isto elimina a emoção da negociação e melhora os tempos de execução.
  • Backtesting:Isso permite que os traders observem o desempenho de uma determinada estratégia no passado para prever com mais precisão como será o desempenho no futuro. Tenha em mente que o desempenho passado nem sempre é indicativo de resultados futuros.

Combinadas, essas ferramentas proporcionam aos traders uma vantagem sobre o resto do mercado.

Riscos do day trading

Para o investidor médio, o day trading pode ser uma proposta assustadora devido ao número de riscos envolvidos. Os EUA.Comissão de Segurança e Câmbio(SEC) destaca alguns dos riscos do day trading, que estão resumidos abaixo:

  • Esteja preparado para sofrer graves perdas financeiras: Os day traders normalmente sofrem graves perdas financeiras nos primeiros meses de negociação e muitos nunca obtêm lucro.
  • O day trading é um trabalho de tempo integral extremamente estressante: Observar dezenas de cotações e flutuações de preços para detectar tendências fugazes do mercado exige grande concentração.
  • Os day traders dependem fortemente de empréstimos de dinheiro: As estratégias de day-trading utilizam a alavancagem do dinheiro emprestado para obter lucros. Muitos day traders não apenas perdem todo o seu próprio dinheiro; eles acabam endividados.
  • Não acredite em afirmações de lucros fáceis: Fique atento às dicas e conselhos de especialistas em boletins informativos e sites voltados para day traders e lembre-se de que seminários e aulas educacionais sobre day trading podem não ser objetivos.

Você deve começar o day trading?

Se você está determinado a iniciar o day trading, esteja preparado para se comprometer com as seguintes etapas:

  • Certifique-se de entrar com algum conhecimento do mundo comercial e uma boa ideia do seutolerância de risco, capital e metas.
  • Esteja preparado para dedicar tempo à prática e aperfeiçoar suas estratégias.
  • Comece pequeno.Concentre-se em algumas açõesem vez de se desgastar. Fazer tudo complicará sua estratégia de negociação e pode significar grandes perdas.
  • Fique calmo e tente manter a emoção fora de suas negociações. Não se desvie do seu plano.

Se você seguir essas diretrizes simples, poderá estar caminhando para uma carreira sustentável no day trading.

Exemplo de negociação diurna

Uma negociação diurna é exatamente igual a qualquer negociação de ações, exceto que tanto a compra de uma ação quanto sua venda ocorrem no mesmo dia e, às vezes, com uma diferença de segundos.

Por exemplo, digamos que um day trader concluiu uma análise técnica de uma empresa chamada Intuitive Sciences Inc. A análise indica que esta ação, cotada no Nasdaq 100, apresenta um padrão de subida de preço de pelo menos 0,6% na maioria dos dias em que o NASDAQ sobe mais de 0,4%. O trader tem motivos para acreditar que este será um daqueles dias.

O trader compra 1.000 ações do ISI quando o mercado abre e depois espera até que o ISI atinja um determinado preço, provavelmente com alta de 0,6%. O trader vende imediatamente toda a participação no ISI.

Este é um day trade. Obviamente, os méritos do ISI como investimento nada têm a ver com as ações do day trader. Uma tendência está sendo explorada.

E se o ISI tivesse contrariado a tendência e perdido 0,8%? O trader venderá de qualquer maneira e assumirá o prejuízo.

O day trading é lucrativo?

O day trading pode ser lucrativo, mas está longe de ser garantido. Muitos day traders acabam perdendo dinheiro antes de desistir. O sucesso no day trading requer uma compreensão profunda da dinâmica do mercado, a capacidade de analisar e agir rapidamente com base nos dados do mercado e uma disciplina rigorosa na gestão de riscos. A rentabilidade do day trading depende de vários fatores, incluindo a habilidade do trader, a estratégia e a quantidade de capital que ele pode investir. Embora alguns traders obtenham lucros significativos, é importante notar que a natureza de alto risco do day trading também significa que é possível incorrer em perdas substanciais. Além disso, a rentabilidade pode ser afetada pelos custos de transação, impostos e pela pressão psicológica associada a este tipo de negociação.

Qual porcentagem de day traders é lucrativa?

A percentagem de day traders que alcançam rentabilidade é relativamente baixa. Vários estudos e relatórios de corretores sugerem que uma pequena fração dos day traders obtém lucros consistentemente no longo prazo. As estimativas variam, mas é comumente aceito que apenas cerca de 10% a 15% dos day traders têm sucesso ao longo do tempo.Esta baixa taxa de sucesso é atribuída aos elevados riscos, à necessidade de competências e experiência substanciais e à intensa concorrência nos mercados financeiros. Muitos aspirantes a day traders enfrentam perdas significativas no início da sua carreira comercial, e apenas alguns persistem e aprendem as competências necessárias para se tornarem rentáveis. Esta estatística sublinha a importância de uma formação adequada, gestão de risco e expectativas realistas ao entrar no mundo do day trading.

Por que o day trading é tão difícil?

O day trading é um desafio devido à sua natureza acelerada e à complexidade dos mercados financeiros. Exige que os traders tomem decisões rápidas com base em informações em tempo real, o que pode ser esmagador, especialmente em condições de mercado voláteis. Os traders devem ser adeptos da análise técnica, da interpretação de gráficos e padrões e da compreensão de como os eventos económicos influenciam os movimentos do mercado. Além disso, o controlo emocional é crucial; day traders devem evitar armadilhas comuns comonegociações excessivasou deixaremoçõesconduzir suas decisões. A curva de aprendizagem acentuada, combinada com a necessidade de disciplina, estratégia consistente e capacidade de lidar com perdas, torna o day trading algo difícil de obter sucesso.

Qual é a primeira regra do day trading?

O assim chamadoprimeira regra do day tradingé nunca manter uma posição quando o mercado fechar naquele dia. Ganhar ou perder, vender. A maioria dos day traders estabelece como regra nunca manter uma posição perdedora durante a noite, na esperança de que parte ou todas as perdas possam ser recuperadas. Por um lado, os corretores têm maiormargemrequisitos para negociações overnight, e isso significa que é necessário capital adicional. Há uma boa razão para isso. Uma ação pode cair ou subir com as notícias da noite para o dia, causando uma perda comercial maior aos proprietários das ações.

Como funciona o Pattern Day Trading?

A negociação diária padrão consiste em comprar e vender o mesmo título no mesmo dia de negociação. A FINRA define um “pattern day trader” como qualquer investidor que executa quatro ou mais negociações diárias dentro de cinco dias úteis, uma vez que o número de negociações diárias seja superior a 6% das negociações na conta de margem naquele período.Os day traders padrão devem manter um saldo mínimo de conta de US$ 25.000 em dinheiro e títulos elegíveis. Eles também têm acesso a um nível mais elevado de alavancagem, normalmente até quatro vezes o excesso da margem de manutenção. Isto significa que podem negociar posições maiores, mas também enfrentar riscos mais significativos.

O resultado final

Os day traders podem obter grandes lucros ou acumular perdas significativas. Na verdade, com as evidências mostrando que a maioria dos day traders perde dinheiro ao longo do tempo, é uma escolha de carreira extremamente arriscada. Os day traders, tanto institucionais como individuais, argumentariam que desempenham um papel essencial no mercado, mantendo os mercados eficientes e líquidos. Embora o day trading sempre seja intrigante para os investidores individuais, qualquer pessoa que o considere precisa adquirir o conhecimento, os recursos e o dinheiro necessários para ter uma chance de sucesso.

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  1. Comissão de Valores Mobiliários dos EUA. “Regras de margem para day trading.”

  2. Comissão de Valores Mobiliários dos EUA. "Revisão da Literatura da Estrutura do Mercado de Ações, Parte II: Negociação de Alta Frequência", página 4.

  3. Bobos. "Um dia na vida de um day trader."

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  7. Ryu, D.A rentabilidade do day trading: um estudo empírico utilizando dados de alta qualidade."Diário de Analistas de Investimento, vol.41, não. 75, 2021, pp. 43-54.

  8. Barber, BM, Lee, YT, Liu, YJ e Odean, T. (2014).O corte transversal da habilidade do especulador: evidências do day trading.Jornal de Mercados Financeiros,18, 1-24.

  9. Comissão de Valores Mobiliários dos EUA. “Regras de margem para day trading.”

  10. Autoridade Reguladora da Indústria Financeira. "Dia de Comércio."

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